Lielākajā daļā neseno diskusiju par nodokļu politiku ir bijis skaļš klusums par vienu būtisku īpašuma nodošanas jomu: mantojuma nodokļiem. Tas ir tāpēc, ka federālā valdība neuzliek mantojuma nodokli; štatu valdības to dara. Protams, katrā valstī ir atšķirīgi noteikumi, un atkarībā no mantojuma lieluma katram saņēmējam var tikt piemeklēts dažāda lieluma rēķins.

Vai par mantojumu jāmaksā nodokļi?

Mantojuma nodoklis ir tāds, ka šīs nodevas maksā dzīvais labuma guvējs, kurš saņem mantojumu. Pietiekami mulsinoši, gan federālās, gan štatu valdības var piemērot īpašuma nodokļus , kas tiek iekasēti no mantām, kas ir novēlētas.

Pareizi organizēti šie bagātības pārvedumi var būt finansiāls labums, kas palīdz samaksāt par koledžu, uzsākt uzņēmējdarbību un saglabāt vērtīgus īpašumus ģimenē. Tomēr, lai nodrošinātu, ka saņēmēji ir pienācīgi sagatavoti parādu un nodokļu slogu kas var nākt ar mantojumu, vislabāk ir sarīkot ģimenes tikšanos ar īpašumu plānotāju un juridisko konsultantu, kurš var izskaidrot ietekmi uz katru valsti, kurā tiek turēts īpašums.

Lai arī cik nepatīkami tas izklausītos, jums tas jādara, kamēr visiem ir laba veselība un labs noskaņojums; neviens negrib atšķetināt nodokļu saistības sēru laikā. Šāda veida jutīgi un dārgi finanšu jautājumi ir tie, kurus ir vērts izpētīt vēl pirms tūlītējas nepieciešamības uzzināt.

Kur pastāv īpašuma un mantojuma nodokļi?

Pats pamats ir tāds, ka tikai pieci štati piemēro mantojuma nodokli: Ņūdžersija, Nebraska, Aiova, Kentuki un Pensilvānija. Divpadsmit ir īpašuma nodoklis: Vašingtona, Oregona, Minesota, Ilinoisa, Ņujorka, Meina, Vērmonta, Rodailenda, Masačūsetsa, Konektikuta, Havaju salas un Kolumbijas apgabals. Lielais Merilendas štats apkopo abus.

kā pieklājīgi kādam pateikt, lai viņš nodarbojas ar savām lietām

Atliek 32 štati, kas neiekasē ar nāvi saistītos nodokļus: Alabama, Aļaska, Arizona, Arkanzasa, Kalifornija, Kolorādo, Delavēra, Florida, Džordžija, Havaju salas, Aidaho, Indiāna, Kanzasa, Luiziāna, Mičigana, Misisipi, Misūri, Montāna, Nevada , Ņūhempšīra, Ņūmeksika, Ziemeļkarolīna, Ziemeļdakota, Ohaio, Oklahoma, Dienvidkarolīna, Dienviddakota, Tenesī, Teksasa, Jūta, Virdžīnija, Rietumvirdžīnija, Viskonsina un Vaiominga.

Bet, ja jūs dzīvojat šajos štatos, vēl neelpojiet atviegloti. Atcerieties: pat ja saņēmējs nedzīvo šajos štatos, bet dzīvo mantotais uzņēmums, māja vai bankas konts, šie nodokļi joprojām var tikt piemēroti.

Kāds ir labākais veids, kā plānot šos nodokļus?

Lai labāk novērtētu un prognozētu šos iespējamos rezultātus, paaudžu plānošanas sanāksme patiešām varētu palīdzēt. Dažas ģimenes novērtē caurspīdīgumu, ko rada a uzticēties , kas var samazināt strīdus un izvairīties no nepieciešamības testamenta tiesa . Turklāt trastiem tiek uzlikti atšķirīgi nodokļi nekā privātpersonām, un ir lielāka pārliecība par to, kurš segs izmaksas.

Citas ģimenes var apsvērt iespēju dāvināt īpašumus, kamēr vecs vai hroniski slims cilvēks vēl ir dzīvs. Kamēr šie dāvanas var arī aplikt ar nodokli , ir izņēmumi attiecībā uz mācību un medicīnas izdevumiem. Un dāvanas bērniem arī var tikt izslēgtas. Cilvēkiem, kuri plāno nodot bagātību draugiem, politiskajām organizācijām un attāliem radiniekiem, var attiekties citi apsvērumi. Piemēram, ziedojumus labdarības organizācijai var atskaitīt no nodokļiem.

Tāpat kā nav nevienas universālas pieejas bagātības veidošanai, nav arī atsevišķas pieejas vērtīgu vai sentimentālu aktīvu nodošanai. Tā vietā izveidojiet ceļvedi līdz svarīgākajiem cilvēkiem un cēloņiem savā dzīvē un no tiem. Dažiem tas izskatīsies pēc ciltskoka, bet citiem tas varētu izskatīties kā daudz sarežģītāks tīkls. Ja tīkls šķērsos valsts vai starptautiskās robežas, vēl svarīgāk būs sagatavot ikvienu viņu lomai un pienākumiem.

Ja mantojuma nodoklis izklausās biedējoši, tad sāciet ar lielu panākumu, piemēram, atjauniniet saņēmēja veidlapas savos bankas kontos un darba devēja vadītajos pensijas kontos. Palūdziet ģimenes locekļiem un draugiem darīt to pašu. Apsveriet iespēju izmantot brīvdienu sezonu, lai sakārtotu dokumentus, piemēram, informāciju par apdrošināšanu un māju nosaukumiem un aktus. Ja neesat pieejams, droši padariet tos pieejamus tiem, kam tie varētu būt nepieciešami. Dāvana organizācijas plānošanas grāmatas un drošas digitālās kartotēkas lietotnes kas palīdzēs visiem palikt vienā lapā.

Un pat tad, ja brīvdienās esat sociāli distancējies, atcerieties, ka īpašumu plānotāji sniegs konsultācijas video tērzēšanas laikā. Tāpēc nav attaisnojuma gaidīt vēl vienu gadu, lai noskaidrotu mantojuma un īpašuma plānus.

Labākais veids, kā uzglabāt virtuves nažus