Džonatans Gasmens nesen apciemoja savu 94 gadus veco māti Floridā. Viens no viņa vizītes galvenajiem mērķiem? Uz palīdzēt viņai nomaksāt nodokļus . 'Es esmu Mister Checklist,' saka Gassman, kurš skrien Gassman finanšu grupa , un ir vienkārša, vienkārša nodokļu uzdevumu kontrolsaraksta atbalstītājs visiem. 'Pārliecināsimies, ka neko neatstāsim,' viņš piebilst.

Tāpat kā miljoniem mūsu, 2020. gads nodokļu ziņā bija ļoti atšķirīgs. Piemēram, saskaņā ar Džonatana teikto, Mama Gassman medicīniskajos izdevumos šogad bija 'vienkārši vairāk nekā USD 100 000'. Pirmo reizi pēdējo gadu laikā viņa detalizēti noskaidros atskaitījumus, nevis ņems IRS standarta skaitli.

Nodokļu kontrolsaraksts ir lielisks padoms jebkurš pēc 2020. gada. Šeit ir dažas lietas, kas jāņem vērā, veidojot un pārbaudot savu, lai gan vienmēr pārskatiet savus apstākļus ar savu finanšu konsultantu, ja jums tāds ir.

Ko jautāt nodokļu sagatavotājam

Amber Grey-Fenner, īpašnieks Nodokļu terapija , aicina nodokļu maksātājus jautāt par nodokļu sagatavotāja kvalifikāciju un praksi. Tas ietver jautājumu par to, cik daudz viņi ir ieguvuši tālākizglītību par nodokļu izmaiņām saistībā ar COVID, viņu vispārējo pieredzes līmeni, darbinieku skaitu un biroja darba apjomu.

'Es nedomāju, ka mēs varētu darīt vairāk nekā, un tas ir maksimums, 350 nodokļu deklarācijas sezonas laikā,' saka Grey-Fenner. 'Ja jums ir kāds no šiem uznirstošajiem kadriem ar vienu sagatavotāju un viņi gatavo 500 atgriešanas gadā, jums jābrīnās, kā viņi to panāk.' Pajautājiet arī par nodokļu sagatavotāja rakstisku informācijas drošības plānu jeb WISP, lai noskaidrotu, cik droša ir jūsu informācija. 'Ja viņi iedegas briežos, jautājiet, vai viņiem ir profesionālās atbildības apdrošināšana,' piebilst Grejs-Feners.

Kur (un kad) sākt

Savāciet kopā visus savus dokumentus: pagājušā gada nodokļu deklarāciju, W-2 veidlapas; 1099 veidlapas, ja esat pašnodarbināta persona vai jums ir noteikti citi ienākumu veidi, piemēram, ieguldījumi vai bezdarbs; medicīniskie izdevumi; labdarības ziedojumi; koledžas mācību maksas veidlapas; un tā tālāk. Daži var būt elektroniskā formā, nevis papīra formātā.

Sāciet gatavoties pēc iespējas agrāk. Jo tuvāk 15. aprīlim, jo ​​lielāka iespēja, ka jums būs jāiesniedz pagarinājums un jāgaida ilgāk, nekā saņemtu naudas atmaksu; sagatavotāji ir aizņemti šajā gada laikā.

Iestatiet an Tiešsaistes konts IRS . Varat pārbaudīt, ko esat iesniedzis un samaksājis, un veikt elektroniskus maksājumus (daudz labāk nekā čeku nosūtīšana).

Ja jūsu ģimene pēdējās paaudzes laikā ir piedzīvojusi augšupejošu finanšu pāreju, padoms par stratēģijām ir obligāts. 'Lielākā daļa cilvēku, ar kuriem mēs runājam, ir pirmā bagātības veidotāju paaudze,' sacīja Kalvins Viljamss. Frīmena galvaspilsēta , kas rūpējas par nepietiekami apkalpotām kopienām. 'Viņi saskaras ar problēmām, ar kurām viņu vecāki nekad nav saskārušies.'

Turklāt vienmēr svarīgas ir jūsu finanšu ainas izmaiņas katru gadu. Dzīve mainās kā jauns bērns (vai bērns, adopcija vai audžubērns), nepieciešamība rūpēties par vecāku vecāku, laulība, šķiršanās vai laulātā nāve — tas viss būtiski ietekmē nodokļus, norāda Marks Štēbers. nodokļu sagatavošanas pakalpojumu Džeksons Hjūits . Tāpat ir jāņem vērā jauns darbs, negaidīts negaidīts ieguldījums, lieli medicīniskie izdevumi vai mājas pirkšana vai pārdošana.

Konkrēti 2020. gada jautājumi

Pagājušais gads, protams, bija īpaši traucējošs. Kā saka Štēbers, 2020. gads patiesi bija “bezprecedenta pārmaiņu gads, un lielākā daļa cilvēku, kas iesniegs nodokļu deklarācijas, redzēs, ka [2020. gada satricinājumi] atspoguļojas viņu nodokļu deklarācijās”.

cik daudz boraks pievienot veļai

Viens piemērs ir bezdarba apdrošināšana. Tā ir ar nodokli apliekama vienība federālā līmenī un arī lielākajā daļā štatu. Ja saņēmāt maksājumus un nenoguldījāt naudu vai izvēlējāties ieturēt nodokļus, jums var būt lielāks nodokļu rēķins, nekā paredzēts.

Bet palīdzība var būt ceļā. 'Daļa no tā, ko Kongress ir izskatījis un vēl nav pieņēmis, ir tāda, ka pirmie 10 200 USD [bezdarbnieka maksājumos] tiktu atbrīvoti no nodokļiem,' saka. Taxaroo ir Nokss Vimberlijs. 'Ja tas notiks, tas varētu būtiski ietekmēt.' Dažiem tas varētu nozīmēt starpību no 2000 līdz 3000 USD, norāda Vimberlija.

Tas nozīmē, ka pasākums var izturēt vai neizturēt. Tātad, ja esat saņēmis bezdarbu, bet varat gaidīt atmaksu, apsveriet iespēju atlikt pieteikuma iesniegšanu, līdz Kongress pieņems lēmumu. Pretējā gadījumā jums vēlāk būs jāiesniedz grozīta deklarācija, kas var ievērojami aizkavēt apstrādi. Pajautājiet arī savam sagatavotājam, vai jūsu darba devējs izmantoja izvēles algas nodokļa atlikšanu, iesaka Grey-Fenner. Tas varētu nozīmēt vēl vairāk naudas, kas jums pienākas.

Kas attiecas uz tiem stimulējošie maksājumi ? Tie faktiski bija atmaksājami nodokļu kredīti, kas nozīmē, ka tie tika tieši piemēroti nodokļos parādā un bija atmaksājami. Tātad, ja jūs samaksājāt pietiekami daudz nodokļu, jūs saņēmāt naudu. Un, lai gan dažas personas vai pāri nebija tiesīgi saņemt pilnus (vai jebkādus) stimulējošus maksājumus, pamatojoties uz viņu 2019. gada ienākumiem, ienākumu zudums 2020. gadā varētu nozīmēt, ka viņi tagad atbilst prasībām un varētu pieprasīt savu nodokļu atlikumu. Labāk vēlāk nekā nekad?

Aizmirstie veidi, kā palielināt nodokļu atmaksu

Ir daudz veidu, kā gūt maksimālu labumu no nodokļiem — par kuriem daudzi no mums aizmirst. Piemēram, ienākumu samazinājums var nozīmēt negaidītu piekļuvi nopelnīto ienākumu nodokļa kredītam vai bērna nodokļa atlaidei par apgādājamiem bērniem.

Un 'ja jūsu ar nodokli apliekamais ienākums ir zemāks par ilgtermiņa ar nodokli apliekamo ienākumu likmi, jums [arī] tiek piemērota nulles procenta kapitāla pieauguma likme,' sacīja Stefānija Makkulo, uzņēmuma dibinātāja. Sofija finanšu plānošana sievietēm, saka. 'Man ir klienti,' viņa piebilst, kuru 'vectēvi viņiem nopirka akcijas viņu bar mitzvah vai kaut kam citam' — daži no tiem, iespējams, tagad varēs pārdot akcijas bez nodokļu nomaksas. Un neaizmirstiet par īpašo 300 USD labdarības iemaksu atskaitījumu, ko Kongress pievienoja. Tas ir pieejams pat tad, ja jūs nevarat precizēt.

Ja izņēmāt naudu no 401(k), lai palīdzētu segt izdevumus, arī šī nauda tiek aplikta ar nodokli. Tomēr, ja jūs vēl neesat samaksājis nodokļus, iespējams, varēsit tos veikt trīs gadu laikā un tagad vairs nesaslogot sevi.

Vai jūs vai jūsu vecāki esat pensijā? Saskaitiet medicīniskos izdevumus, kā to darīja Gasmans savai mātei, un, ja piemērojams, ietver Medicare prēmijas, ko ieņēmusi valdība, lai noskaidrotu, vai tas nodrošina jaunu atskaitījumu vai nodokļu atvieglojumu.

Valstīm un daudzām pašvaldībām ir arī nodokļi. Daudziem tas var kļūt par dubultu nodokļu uzlikšanu kurš, iespējams, strādāja birojā vienā štatā vai pilsētā 2020. gadā un pēc tam devās mājās, lai ievietotu karantīnu citā , vai varbūt pat pārvietots. 'Daudzi darba devēji veic dubultu ieturējumu — valstī, kurā strādājat, un valstī, kurā dzīvojat,' skaidro Greja-Fenere, lai izvairītos no pārāk maza ieturējuma. Turklāt lielākā daļa štatu apliek ar nodokli ienākumus no bezdarba, lai gan saskaņā ar Robbina Karuso, grāmatvedības uzņēmuma Prager Metis partnera teikto, 'vairāki štati, tostarp Alabama, Kalifornija, Montana, Ņūdžersija, Pensilvānija un Virdžīnija, to nedara'.

Nelien svešās darīšanās

Pagājušajā gadā miljoniem cilvēku oficiāli iesniedza pieteikumus uzsākt uzņēmējdarbību — visu laiku lielākais skaits. Iespējams, ka citi ir veikuši koncertu, izmantojot tiešsaistes platformu, lai palīdzētu kompensēt iztrūkumu, neuzskatot sevi par uzņēmējdarbības sākšanu. Ja kaut kas no tā attiecas uz jums, apsveicam: tagad esat īpašnieks.

'Daudzi cilvēki, zaudējot korporatīvo darbu, savu blakus steigu pārvērta par galveno steigu,' Bens Ričmonds, CPA Xero saka. Protams, uzņēmuma īpašums ietver papildu nodokļu apsvērumus, kas ir jūsu pieredzējušākiem māsas uzņēmējiem. Šiem ienākumiem ir vairāk veidlapu un nodokļu, tostarp sociālās apdrošināšanas. Bet jūs gaida arī atskaitījumi.

'Es uzskatu, ka pašnodarbinātās personas nav pietiekami izglītotas, lai saprastu visus iespējamos atskaitījumus, ko viņi var izmantot,' saka Gasmans. 'Tāpat kā mājas birojā.' McCullough piekrīt: 'Padomājiet par to, kādi likumīgi uzņēmējdarbības izdevumi jums radās, iestatot lietas pirms laika, piemēram, reģistrējot domēnu vai iegādājoties klēpjdatoru.'

Pirmajā uzņēmējdarbības gadā jūs varat pieprasīt līdz pat $ 5000 sākuma izmaksām, ' atzīmē Ričmonds. Pat automašīnas izmantošana uzņēmējdarbībai ir atskaitāma neatkarīgi no tā, vai izmantojat standarta nobraukuma likmi, ko IRS publicē katru gadu, vai arī rūpīgi sekojat faktiskajām izmaksām. Koncertu darbinieki varētu saņemt šo atskaitījumu un mājas biroja atskaitījums.

Darbinieki, kas strādā no mājām, nevar atskaitīt savu biroja telpu izmantošanu, bet tie, kuriem ir jauns uzņēmums, iespējams, var pat tad, ja šis bizness ir tikai nepilna laika, ja vien telpa ir atvēlēta šim lietojumam.

kas ir labākais pretnovecošanās krēms

Protams, tas var izklausīties pēc daudzām darbībām, taču atsevišķi tās visas ir pārvaldāmas. Turklāt tie ir vairāk nekā tā vērti, lai gūtu peļņu: samazinot nodokļu saistības vai palielinot atmaksu. Vienkārši sāciet, vienlaikus izsvītrojot vienu vienumu no saraksta — tas jums ir.

• Ēriks Šermens